Sindikat Pembobol Bank BNI Dibekuk, Rp204 Miliar Diselamatkan

Reporter: Bambang Samudera |

Editor: Dahlia |

Kamis , 25 Sep 2025 - 16:36

Polda Metro Jaya memburu keberadaan sosok S, informan tersangka C alias Ken yang memberitahukan keberadaan rekening dormant (tidak aktif) di sebuah bank di Jakarta Pusat-Foto: ANTARA-

Kemudian, pada akhir bulan Juni 2025, sindikat pembobol bank selaku eksekutor dan kepala cabang bersepakat untuk melakukan eksekusi pemindahan dana rekening dormant pada hari Jumat pukul 18.00 WIB atau mendekati hari libur.

Helfi mengungkapkan, waktu itu dipilih oleh para tersangka untuk menghindari sistem deteksi bank.

Kepala cabang pun menyerahkan user ID aplikasi core banking system miliknya dan milik teller kepada salah satu eksekutor, yakni NAT yang merupakan mantan teller bank.

NAT kemudian melakukan akses ilegal pada aplikasi core banking system dengan melakukan pemindahan dana dari rekening dormant secara in absentia atau tidak hadir di tempat senilai Rp204 miliar ke lima rekening penampung.

“(Pemindahan) dilakukan dengan 42 kali transaksi dalam waktu 17 menit,” ujar Helfi.

Pihak bank kemudian menemukan adanya transaksi mencurigakan dan melaporkan kepada Bareskrim Polri.

Atas adanya laporan tersebut, penyidik pada Subdit II Perbankan Dittipideksus Bareskrim Polri berkomunikasi dengan Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK) untuk menelusuri dan memblokir harta kekayaan hasil kejahatan maupun transaksi aliran dana tersebut.

“Dari hasil penyidikan yang dilakukan, berhasil memulihkan dan menyelamatkan seluruh dana yang ditransaksikan secara ilegal dengan total Rp204 miliar,” kata Helfi.

Selain itu, penyidik juga menetapkan sembilan tersangka.

Pertama dari kelompok karyawan bank, yaitu AP (50) selaku kepala cabang pembantu bank dan GRH (43) yang merupakan consumer relations manager bank.

Lalu, lima tersangka yang merupakan pembobol atau eksekutor, yaitu C (41), DR (44), NAT (36), R (51), dan TT (38).

Terakhir, dua tersangka yang berperan melakukan pencucian uang, yaitu DH (39) dan IS (60).

Selain itu, ada pula satu tersangka berinisial D yang tengah diburu penyidik. Adapun tersangka C dan DH merupakan tersangka yang terlibat dalam kasus pembunuhan Kepala Cabang Bank BRI Cempaka Putih.

Sementara sebelumnya,Polda Metro Jaya membeberkan isi rekening dormant (terbengkalai) sasaran para tersangka kasus penculikan berujung kematian kepala cabang (kacab) salah satu bank di Jakarta Pusat, MIP (37), menembus angka Rp70 miliar.

"Kalau pastinya kita belum tahu, cuma kalau dari yang sudah teridentifikasi kemarin, ya, cukup tinggi. Ada Rp60 miliar apa Rp70 milliar," kata Direktur Reserse Kriminal Umum Polda Metro Jaya Kombes Pol. Wira Satya Triputra di Jakarta.

sindikat pembobol bank bni dibekuk, rp204 miliar diselamatkan                            koranpalpos.com - direktorat tindak pidana ekonomi khusus (dittipideksus) bareskrim polri berhasil membongkar kasus pembobolan rekening dormant (pasif) pada kantor cabang bank bni di jawa barat senilai rp204 miliar.
“perkara tindak pidana perbankan dan/atau tindak pidana informasi dan transaksi elektronik dan/atau tindak pidana transfer dana dan tindak pidana pencucian uang yang dilakukan jaringan sindikat pembobol bank dengan modus melakukan akses ilegal untuk pemindahan dana,” kata dirtipideksus bareskrim polri brigjen pol. helfi assegaf dalam konferensi pers di gedung bareskrim polri, jakarta, kamis (25/09/2025).
diterangkan helfi, total terdapat sembilan tersangka yang ditetapkan dalam kasus ini.
baca juga:gelapkan motor teman, remaja di oku dijebloskan ke penjara
baca juga:tilep uang perusahaan rp 20,3 juta, karyawan pt tawan cemerlang abadi ditahan satreskrim polres prabumulih
pertama dari kelompok karyawan bank, yaitu ap (50) selaku kepala cabang pembantu bank dan grh (43) yang merupakan consumer relations manager bank.
lalu, lima tersangka yang merupakan pembobol atau eksekutor, yaitu c (41), dr (44), nat (36), r (51), dan tt (38).
terakhir, dua tersangka yang berperan melakukan pencucian uang, yaitu dh (39) dan is (60).
baca juga:bejat! ayah di oku timur tega hamili anak kandung
baca juga:heboh, oknum guru bk smp diduga pedofilia 
selain itu, ada pula satu tersangka berinisial d yang masuk dalam daftar pencarian orang (dpo).
adapun tersangka c dan dh merupakan tersangka yang terlibat dalam kasus pembunuhan kepala cabang bank bri cempaka putih.
helfi menyebut, modus yang digunakan para tersangka yang merupakan jaringan sindikat pembobol bank adalah menargetkan pemindahan dana yang ada di dalam rekening dormant, di luar jam operasional bank.
baca juga:polres prabumulih ungkap 7 kasus narkoba sepanjang september 2025, 7 tersangka dan 180 gram sabu diamankan
baca juga:pengangguran di ogan ilir berulang kali satroni rumah tetangga, gasak uang hingga bebek
pemindahan uang senilai rp204 miliar itu, imbuh dia, dilaksanakan secara in absentia atau tanpa hadir langsung secara fisik di bank.
“pihak bank menemukan adanya transaksi mencurigakan, kemudian melaporkan kepada bareskrim polri,” katanya.
barang bukti yang disita dalam pengungkapan ini adalah uang sejumlah rp204 miliar, 22 unit telepon genggam, satu buah harddisk internal, dua dvr cctv, satu unit pc, dan satu unit notebook.
pasal yang disangkakan, yaitu pasal 49 ayat (1) huruf a dan ayat (2) undang-undang (uu) nomor 4 tahun 2023 tentang pengembangan dan penguatan sektor keuangan juncto pasal 55 kuhp dengan ancaman hukuman 15 tahun penjara dan denda rp200 miliar.
lalu, pasal 46 ayat (1) jo. pasal 30 ayat (1) uu nomor 1 tahun 2004 perubahan kedua atas perubahan uu tahun 2008 tentang ite dengan ancaman hukuman 6 tahun penjara dan denda rp600 juta.
kemudian, pasal 82 pasal 85 uu nomor 3 tahun 2011 tentang transfer dana dengan ancaman hukuman yaitu 20 tahun penjara dan denda rp20 miliar.
terakhir, pasal 3, 4, 5 uu nomor 8 tahun 2010 tentang pencegahan tindak pidana pencucian uang (ttpu) dengan ancaman penjara 20 tahun dan denda rp10 miliar.
helfi mengatakan, untuk selanjutnya, penyidik terus mengembangkan kasus ini dengan memeriksa dugaan adanya pelaku yang lain yang terlibat dalam sindikat pembobol bank.
direktorat tindak pidana ekonomi khusus (dittipideksus) bareskrim polri mengungkapkan, tersangka pembobol rekening dormant (pasif) pada kantor cabang bank bni di jawa barat, memindahkan uang senilai rp204 miliar ke rekening penampung dalam waktu 17 menit.
dirtipideksus bareskrim polri brigjen pol. helfi assegaf dalam konferensi pers di gedung bareskrim polri, jakarta, kamis (25/09/2025), menerangkan bahwa pada awalnya, jaringan sindikat pembobol bank tersebut bertemu dengan kepala cabang pembantu salah satu bank bni di jawa barat yang berinisial ap pada juni 2025.
pertemuan itu, kata helfi, untuk merencanakan pemindahan dana yang ada di dalam suatu rekening dormant.
“jaringan sindikat pembobol bank yang mengaku sebagai satgas perampasan aset, menjelaskan cara kerja serta peran masing-masing dari mulai persiapan, pelaksanaan eksekusi, sampai tahap timbal balik hasil,” katanya.
dalam prosesnya, sindikat pembobol memaksa kepala cabang bank untuk menyerahkan user id aplikasi core banking system milik teller dan kepala cabang.
“apabila tidak mau melaksanakan, akan terancam keselamatan kepala cabang tersebut beserta seluruh keluarganya,” ujarnya.
kemudian, pada akhir bulan juni 2025, sindikat pembobol bank selaku eksekutor dan kepala cabang bersepakat untuk melakukan eksekusi pemindahan dana rekening dormant pada hari jumat pukul 18.00 wib atau mendekati hari libur.
helfi mengungkapkan, waktu itu dipilih oleh para tersangka untuk menghindari sistem deteksi bank.
kepala cabang pun menyerahkan user id aplikasi core banking system miliknya dan milik teller kepada salah satu eksekutor, yakni nat yang merupakan mantan teller bank.
nat kemudian melakukan akses ilegal pada aplikasi core banking system dengan melakukan pemindahan dana dari rekening dormant secara in absentia atau tidak hadir di tempat senilai rp204 miliar ke lima rekening penampung.
“(pemindahan) dilakukan dengan 42 kali transaksi dalam waktu 17 menit,” ujar helfi.
pihak bank kemudian menemukan adanya transaksi mencurigakan dan melaporkan kepada bareskrim polri.
atas adanya laporan tersebut, penyidik pada subdit ii perbankan dittipideksus bareskrim polri berkomunikasi dengan pusat pelaporan dan analisis transaksi keuangan (ppatk) untuk menelusuri dan memblokir harta kekayaan hasil kejahatan maupun transaksi aliran dana tersebut.
“dari hasil penyidikan yang dilakukan, berhasil memulihkan dan menyelamatkan seluruh dana yang ditransaksikan secara ilegal dengan total rp204 miliar,” kata helfi.
selain itu, penyidik juga menetapkan sembilan tersangka.
pertama dari kelompok karyawan bank, yaitu ap (50) selaku kepala cabang pembantu bank dan grh (43) yang merupakan consumer relations manager bank.
lalu, lima tersangka yang merupakan pembobol atau eksekutor, yaitu c (41), dr (44), nat (36), r (51), dan tt (38).
terakhir, dua tersangka yang berperan melakukan pencucian uang, yaitu dh (39) dan is (60).
selain itu, ada pula satu tersangka berinisial d yang tengah diburu penyidik. adapun tersangka c dan dh merupakan tersangka yang terlibat dalam kasus pembunuhan kepala cabang bank bri cempaka putih.
sementara sebelumnya,polda metro jaya membeberkan isi rekening dormant (terbengkalai) sasaran para tersangka kasus penculikan berujung kematian kepala cabang (kacab) salah satu bank di jakarta pusat, mip (37), menembus angka rp70 miliar.
"kalau pastinya kita belum tahu, cuma kalau dari yang sudah teridentifikasi kemarin, ya, cukup tinggi. ada rp60 miliar apa rp70 milliar," kata direktur reserse kriminal umum polda metro jaya kombes pol. wira satya triputra di jakarta.
jumlah uang tersebut, kata dia, ternyata bukan hanya bersarang di dalam satu rekening dormant.
"ada beberapa rekening. enggak sampai puluhan," ujar wira.
bahkan, dia menjelaskan rekening-rekening dormant yang ditargetkan para tersangka itu bukan hanya dari bank tempat korban mip bekerja.
"kalau yang di bank lain ada lain lagi. ada beberapa bank lain," tutur wira.
sebelumnya, polda metro jaya masih mendalami cara tersangka c alias ken mengetahui data keberadaan rekening dormant (terbengkalai) di sejumlah bank.
pemindahan uang dari rekening dormant itu yang kemudian menjadi motif kasus penculikan berujung kematian kacab salah satu bank di jakarta pusat berinisial mip (37).
"dari mana tersangka tahu ini ada rekening dormant, kami baru bisa menjawab nanti, yang satunya lagi masih kami ambil keterangan," kata direktur reserse kriminal umum polda metro jaya kombes polisi wira satya triputra dalam jumpa pers di jakarta, selasa (16/9).
dalam pengakuannya, tersangka c baru satu kali melakukan kejahatan dengan motif tersebut, yakni pemindahan uang dari rekening dormant ke rekening yang sudah disiapkan.
"dan sudah berapa kali, yang bersangkutan mengaku, baru melakukan sekali ini," ucap wira. 
di sisi lain, polda metro jaya memburu keberadaan sosok s, informan tersangka c alias ken yang memberitahukan keberadaan rekening dormant (tidak aktif) di sebuah bank di jakarta pusat, tempat mip (37), kepala cabang (kacab) korban kasus penculikan berujung kematian bekerja.
"masih kita dalami, (sosok s) masih kita cari," kata direktur reserse kriminal umum polda metro jaya kombes pol. wira satya triputra di jakarta.
dia menyebutkan sosok s belum ditetapkan sebagai salah satu pelaku dalam kasus penculikan berujung kematian mip. dengan demikian, sosok s belum dapat dimasukkan dalam daftar pencarian orang (dpo).
"(sosok s) belum dpo, ya," ujar wira.
sebagian informasi terkait peran sosok s dalam rangkaian aksi penculikan berujung kematian korban mip telah dibeberkan.
"hasil pemeriksaan, saudara c alias k itu mendapatkan informasi dari temannya inisial s, ini masih kita dalami dan melakukan pengejaran karena identitasnya belum jelas disampaikan," tutur wira dalam jumpa pers di polda metro jaya, selasa (16/9).
pihaknya pun masih enggan membeberkan rincian terkait sosok s lantaran masih dalam pencarian.
"mohon maaf, nanti kalau kita sampaikan nanti kabur," ucap wira.
sebelumnya, direktur reserse kriminal umum polda metro jaya kombes pol wira satya triputra mengungkapkan 17 tersangka terkait penculikan berujung kematian mip terbagi menjadi empat klaster, yakni otak perencana, eksekutor penculikan, pelaku penganiayaan, serta tim surveilans yang membuntuti korban.
"ada empat orang yang berperan otak perencana, misalnya c alias k. dia yang mengatur pertemuan dengan dh, merancang rencana, hingga menyiapkan perangkat it untuk memindahkan uang dari rekening dormant ke rekening penampung. c pula yang mengklaim punya data rekening-rekening dormant yang siap dipindahkan," ungkap wira dalam jumpa pers di polda metro jaya, selasa (16/9).
kemudian, ada dh yang bertugas menghadiri pertemuan, menghubungi jp untuk mencari tim penculik, menyiapkan orang-orang yang akan membuntuti korban, sekaligus mengatur skenario penculikan.
untuk operasional, dh menyiapkan uang yang disetorkan kepada jp.
"berikutnya, aam, juga ada di dalam perencanaan. ia turut hadir dalam pertemuan bersama c dan dh, membantu merancang penculikan, serta menyiapkan tim pengintai," jelas wira.
sementara itu, jp berperan mengumpulkan tim eksekutor bersama n, mengawasi jalannya pembuntutan, hingga ikut membuang korban di cikarang. jp bahkan menggelontorkan uang kepada serka n untuk memperlancar operasi tersebut.
"klaster pertama merupakan otak perencana pelaku penculikan. ini terdiri dari empat orang," terang wira.
kemudian, klaster kedua, polisi menyebut lima orang sebagai eksekutor penculikan.
diawali oleh e, orang yang memaksa korban masuk ke mobil avanza putih, melilitkan lakban ke wajah mip, serta mengikat tangannya dengan tali.
dari kopda fh, ia menerima rp45 juta yang lalu dibagi-bagikan kepada rekan-rekannya.
reh membantu dengan memegangi korban dari belakang saat proses pengikatan.
jrs menahan tangan kanan korban, sementara at menahan dari sisi kiri.
perlawanan mip dilumpuhkan dengan kerja sama ketiga orang itu. sedangkan ewb menjadi sopir avanza putih yang melarikan korban dari parkiran lotte mart.
"klaster yang kedua ini adalah klaster eksekutor penculikan terhadap korban, di mana di dalam klaster penculikan terhadap korban ini kami berhasil mengamankan sebanyak 5 orang tersangka," imbuh wira.
klaster ketiga berisi lima orang yang terlibat dalam penganiayaan hingga korban meninggal dunia.
jp juga termasuk ke dalam klaster tersebut. dia menginjak kaki korban di dalam mobil fortuner hitam dan ikut membuang jasadnya.
"karena sebagaimana diketahui bersama jp ini berada di dalam mobil fortuner hitam, yang mana korban ketika diculik itu dipindahkan dari avanza putih ke fortuner warna hitam. adapun peran saudara jp, yaitu menginjak kaki korban pada saat di mobil fortuner dan membuang korban pada saat bersama saudara n," tambah wira.
lalu, ada pula nu, sopir fortuner yang membawa korban dari kemayoran ke bekasi, serta dsd yang menggantikan nu saat laju mobil mulai oleng.
terakhir, klaster keempat adalah tim surveilans, yaitu empat orang yang khusus ditugaskan membuntuti gerak-gerik mip.
mereka adalah aw, ewh, rs, dan as. (ant)

Tag

Share

Koran Terkait

Kembali ke koran edisi Palembang Pos 26 September 2025

Berita Terkini

Berita Terpopuler

Berita Pilihan