BRI Tampilkan Inovasi Terbaru untuk Mengendalikan Risiko NPL UMKM : Apa yang Terbaru ?

Reporter: Maryati |

Editor: Robiansyah |

Kamis , 25 Jul 2024 - 12:25

Direktur Utama PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk (BRI) Sunarso saat konferensi pers Paparan Kinerja Keuangan Triwulan II 2024 di Jakarta, Kamis (25/7/2024). -FOTO : ANTARA-

Sunarso juga menekankan pentingnya dukungan dari pemerintah dan regulasi yang jelas dalam membantu UMKM bertahan dan tumbuh, terutama di tengah tantangan ekonomi global dan domestik yang tidak menentu.

BRI terus berkomitmen untuk mendukung UMKM sebagai tulang punggung ekonomi Indonesia, dengan tetap menjaga prinsip kehati-hatian dan manajemen risiko yang baik.

Selain strategi utama yang telah dijelaskan, BRI juga menerapkan beberapa strategi tambahan untuk menjaga rasio NPL tetap rendah.

Salah satu strategi tersebut adalah meningkatkan kualitas manajemen risiko dengan menggunakan teknologi dan data analytics.

Dengan memanfaatkan teknologi, BRI dapat lebih cepat dan akurat dalam mengidentifikasi potensi risiko dan mengambil tindakan preventif.

BRI juga terus mengedukasi dan memberikan pendampingan kepada UMKM, agar mereka dapat mengelola usahanya dengan lebih baik dan meminimalisir risiko kredit.

Melalui berbagai program pelatihan dan workshop, BRI membantu UMKM meningkatkan kapasitas dan kemampuan mereka dalam menghadapi tantangan bisnis.

Penguatan cadangan juga menjadi fokus BRI dalam menjaga rasio NPL.

Sunarso menjelaskan bahwa BRI selalu memastikan cadangan yang cukup untuk mengantisipasi potensi kredit bermasalah.

Dengan cadangan yang kuat, BRI dapat lebih fleksibel dalam menangani kredit bermasalah dan melakukan pemulihan kredit.

Dalam hal pemulihan kredit, BRI tidak hanya fokus pada penagihan, tetapi juga mencari solusi yang win-win bagi debitur dan bank.

Pendekatan yang humanis dan solutif ini diharapkan dapat membantu UMKM keluar dari kesulitan dan kembali tumbuh.

BRI juga telah mengimplementasikan teknologi digital dalam proses manajemen kredit.

Melalui platform digital, BRI dapat memproses pengajuan kredit dengan lebih cepat dan efisien, sekaligus meningkatkan akurasi dalam penilaian kredit.

Teknologi juga memungkinkan BRI untuk melakukan monitoring dan evaluasi kredit secara real-time, sehingga dapat segera mengambil tindakan jika ditemukan potensi masalah.

bri tampilkan inovasi terbaru untuk mengendalikan risiko npl umkm : apa yang terbaru ?                            palembang, koranpalpos.com - direktur utama pt bank rakyat indonesia (persero) tbk (bri), sunarso, mengungkapkan berbagai strategi yang dilakukan bri untuk menjaga rasio kredit bermasalah (non-performing loan/npl) di sektor usaha mikro, kecil, dan menengah (umkm) tetap rendah.
salah satu strategi utamanya adalah selektif dalam menyalurkan kredit ke segmen tersebut.
dalam konferensi pers paparan kinerja keuangan triwulan ii 2024 yang digelar di jakarta pada kamis, sunarso menjelaskan bahwa untuk memastikan npl tetap terkendali, bri menerapkan kriteria penerimaan risiko (risk acceptance criteria) yang ketat.
baca juga:bayar cicilan hemat dari dana ! diskon 50 % hingga rp 5 ribu 
baca juga:update ! kurs rupiah kamis 25 juli 2024 : tergelincir 36 poin menjadi rp16.215 per dolar as
selain itu, panduan portofolio kredit (loan portfolio guideline) juga diperketat untuk memastikan bahwa hanya umkm yang memenuhi syarat ketat yang akan mendapatkan kredit.
“kita harus tetap tumbuh di umkm, tapi sangat selektif. dengan cara apa? maka risk acceptance kriterianya kita perketat. loan portfolio guideline-nya itu kita perketat,” kata sunarso.
selain penyaluran kredit yang selektif, bri juga melakukan pemilahan kembali terhadap portofolio umkm yang sudah ada.
baca juga:nikmati promo top up saldo dana di indomaret: potongan rp 10.000 menanti anda !
baca juga:update ! harga emas antam kamis 25 juli 2024 : turun tipis rp6.000 jadi rp1,40 juta per gram
sunarso menegaskan pentingnya mengidentifikasi mana umkm yang masih mampu melanjutkan kreditnya dan mana yang mengalami masalah.
hal ini dilakukan untuk memastikan bahwa bri tetap mendukung umkm yang sehat dan memiliki potensi pertumbuhan, sementara menangani kredit bermasalah dengan cara yang tepat.
“apabila memang dibutuhkan kelonggaran untuk kredit umkm, maka bri akan mengikuti instruksi pemerintah. apabila tidak ada kelonggaran, bri melakukan restrukturisasi sesuai dengan prinsip-prinsip atau ketentuan umum yang berlaku yang selama ini dilakukan oleh bank,” ujar sunarso.
baca juga:begini caranya mendapatkan saldo dana gratis rp100 ribu di tengah zaman sulit !
baca juga:harga pangan 25 juli 2024 : mayoritas komoditas mengalami penurunan, cabai merah keriting rp30.570 per kg !
sunarso menjelaskan bahwa jika restrukturisasi tidak memungkinkan, maka langkah terakhir adalah penghapusan buku (write off).
namun, bri tetap melakukan penagihan terhadap debitur yang telah dihapusbukukan, dengan fokus pada langkah pemulihan (recovery) kredit.
“kalau memang tidak bisa direstrukturisasi, maka terpaksa kita harus write off, kita harus hapus buku. maka kemudian di situlah cadangan berbicara, seberapa kuat kita punya cadangan,” kata sunarso.
baca juga:garuda indonesia berikan diskon tiket hingga 80 persen : berlaku mulai tanggal 22 hingga 31 juli 2024 !
baca juga:cara mudah mendapatkan saldo ovo gratis : panduan lengkap dengan aplikasi terbaru
hingga akhir triwulan ii 2024, bri telah menyalurkan kredit sebesar rp1.095,64 triliun kepada segmen umkm, yang mencapai porsi 81,96 persen dari total kredit yang disalurkan oleh bank berplat merah tersebut.
rasio loan at risk (lar) bri juga membaik, turun dari 14,94 persen pada akhir triwulan ii 2023 menjadi 12,00 persen pada akhir triwulan ii 2024.
sedangkan rasio npl bri terjaga di kisaran 3,05 persen, dengan rasio npl coverage berada pada level yang memadai sebesar 211,60 persen.
sunarso mengatakan bahwa npl umkm bri masih lebih baik atau di bawah npl umkm rata-rata industri perbankan.
berdasarkan data otoritas jasa keuangan (ojk), npl gross umkm pada mei 2024 tercatat stabil sebesar 4,27 persen, naik sedikit dari 4,26 persen pada april 2024.
sejalan dengan penurunan lar total kredit menjadi 10,75 persen pada mei 2024, ojk mencatat bahwa lar kredit umkm juga mengalami penurunan menjadi 13,83 persen pada mei 2024, dibanding tahun sebelumnya yang sebesar 17,63 persen.
berdasarkan hasil stress test yang dilakukan oleh ojk, perbankan dinilai masih resilient, didukung dengan permodalan yang terjaga dan tingkat pencadangan yang memadai.
ojk mencatat bahwa secara umum, rasio kredit yang berisiko (lar) untuk umkm berada dalam rentang level yang terjaga dan dalam tren menurun, jauh di bawah level puncaknya selama pandemi covid-19.
hal ini menunjukkan bahwa upaya-upaya yang dilakukan oleh perbankan, termasuk bri, dalam menjaga kualitas kredit umkm sudah mulai menunjukkan hasil positif.
sunarso juga menekankan pentingnya dukungan dari pemerintah dan regulasi yang jelas dalam membantu umkm bertahan dan tumbuh, terutama di tengah tantangan ekonomi global dan domestik yang tidak menentu.
bri terus berkomitmen untuk mendukung umkm sebagai tulang punggung ekonomi indonesia, dengan tetap menjaga prinsip kehati-hatian dan manajemen risiko yang baik.
selain strategi utama yang telah dijelaskan, bri juga menerapkan beberapa strategi tambahan untuk menjaga rasio npl tetap rendah.
salah satu strategi tersebut adalah meningkatkan kualitas manajemen risiko dengan menggunakan teknologi dan data analytics.
dengan memanfaatkan teknologi, bri dapat lebih cepat dan akurat dalam mengidentifikasi potensi risiko dan mengambil tindakan preventif.
bri juga terus mengedukasi dan memberikan pendampingan kepada umkm, agar mereka dapat mengelola usahanya dengan lebih baik dan meminimalisir risiko kredit.
melalui berbagai program pelatihan dan workshop, bri membantu umkm meningkatkan kapasitas dan kemampuan mereka dalam menghadapi tantangan bisnis.
penguatan cadangan juga menjadi fokus bri dalam menjaga rasio npl.
sunarso menjelaskan bahwa bri selalu memastikan cadangan yang cukup untuk mengantisipasi potensi kredit bermasalah.
dengan cadangan yang kuat, bri dapat lebih fleksibel dalam menangani kredit bermasalah dan melakukan pemulihan kredit.
dalam hal pemulihan kredit, bri tidak hanya fokus pada penagihan, tetapi juga mencari solusi yang win-win bagi debitur dan bank.
pendekatan yang humanis dan solutif ini diharapkan dapat membantu umkm keluar dari kesulitan dan kembali tumbuh.
bri juga telah mengimplementasikan teknologi digital dalam proses manajemen kredit.
melalui platform digital, bri dapat memproses pengajuan kredit dengan lebih cepat dan efisien, sekaligus meningkatkan akurasi dalam penilaian kredit.
teknologi juga memungkinkan bri untuk melakukan monitoring dan evaluasi kredit secara real-time, sehingga dapat segera mengambil tindakan jika ditemukan potensi masalah.
melalui berbagai strategi yang telah diterapkan, bri berhasil menjaga rasio npl umkm tetap rendah dan bahkan menunjukkan perbaikan dalam kualitas kredit.
dengan pendekatan selektif dalam penyaluran kredit, pemilahan portofolio yang cermat, restrukturisasi yang tepat, dan penguatan cadangan, bri mampu menghadapi tantangan di sektor umkm dengan baik.
pendekatan yang holistik dan berkelanjutan ini tidak hanya bermanfaat bagi bri, tetapi juga bagi umkm yang menjadi nasabahnya.
dukungan dan pendampingan yang diberikan bri membantu umkm bertahan dan tumbuh di tengah kondisi ekonomi yang dinamis.
ke depan, bri akan terus berinovasi dan meningkatkan kualitas layanan serta manajemen risikonya, untuk memastikan bahwa umkm dapat terus berkontribusi secara signifikan terhadap perekonomian indonesia.
dengan komitmen yang kuat dari semua pihak, termasuk pemerintah, regulator, dan pelaku usaha, diharapkan sektor umkm dapat semakin berkembang dan memberikan manfaat yang lebih besar bagi masyarakat luas.
dalam konteks ini, bri tetap menjadi mitra terpercaya bagi umkm, dengan berbagai program dan layanan yang disesuaikan dengan kebutuhan mereka.
sinergi antara bri dan umkm diharapkan dapat menciptakan ekosistem yang kondusif untuk pertumbuhan ekonomi yang inklusif dan berkelanjutan.***