Waspada Judi Online, Pelaku Diduga Manfaatkan Rekening Bansos

Reporter: Bambang Samudera |

Editor: Dahlia |

Minggu , 06 Jul 2025 - 20:37

Ilustrasi rekening bantuan sosial (bansos) yang diduga dimanfaatkan untuk menampung uang judi online (judol)-Foto : AI-

Terpisah, Platform dompet digital DANA menghadirkan teknologi Smart Friction sebagai upaya meningkatkan keamanan transaksi digital sekaligus mencegah praktik penipuan dan praktik judi online (judol).

Direktur Komunikasi DANA Indonesia Olavina Harahap menjelaskan fitur itu dirancang untuk memberikan lapisan kewaspadaan tambahan kepada pengguna sebelum mereka melanjutkan transaksi ke nomor rekening yang dianggap mencurigakan.

"Tim kami setiap hari menganalisa perilaku pengguna. Kalau ada yang aneh-aneh keluar alarmnya bahwa pengguna ini yang biasanya tidak pernah kirim rekening ini, tiba-tiba kirim ke sini," kata Olavina dalam konferensi pers di Jakarta Pusat pada Kamis (03/07/2025).

Dalam situasi seperti itu, DANA akan memberikan Smart Friction Challenge, yaitu konfirmasi tambahan yang mengharuskan pengguna memastikan kembali tujuan transfer.

"Kalau mereka tetap lanjut, dan nomornya sedang dalam proses verifikasi atau terindikasi penipuan atau judi online, biasanya nanti akan kita kasih tantangan lagi,” dia menjelaskan.

Salah satu tantangan itu berupa pernyataan yang harus diketik secara manual oleh pengguna yang menyatakan bahwa secara sadar dia akan mengirimkan uang ke nomor rekening tersebut.

Dalam mengedukasi pengguna, DANA juga mengembangkan teknologi inovasi yang aman sebagai bentuk pelindungan pengguna.

Pada fitur DANA Protection misalnya, pengguna bisa memanfaatkan Scam Checker yang terhubung dengan Aduan Nomor Komdigi untuk mengecek nomor hingga tautan mencurigakan.

DANA mencatat, lebih dari enam juta pengguna mengakses DANA Protection setiap bulan dan lebih dari 60 ribu pencarian nomor mencurigakan melalui Scam Checker.

Patroli siber untuk mendeteksi dan melaporkan situs ilegal yang mencatut DANA juga dilakukan. Pada 2025, terdapat lebih dari delapan ribu konten perjudian yang DANA laporkan kepada Kemkomdigi.

Disisi lain, Konsulat Republik Indonesia Tawau, Malaysia, mengimbau warga negara Indonesia yang berada di wilayah kerja KRI Tawau waspada dalam melakukan transaksi keuangan dengan WNI yang belum dikenal, agar tidak terjebak penipuan, termasuk praktik judi online.

Imbauan itu disampaikan Konsulat RI Tawau, melalui keterangan resmi, di Jakarta, Jumat (04/07/2025), mengacu pada banyaknya ribuan WNI yang dibujuk bekerja di negara-negara Asia Tenggara dengan iming-iming gaji lebih tinggi, namun pada akhirnya terjerat dalam jaringan penipuan internasional yang kejam.

"Untuk mencegah terjadinya penipuan seperti yang terjadi di beberapa negara di Asia Tenggara, hari ini kami mengeluarkan imbauan kepada WNI di wilayah kerja Konsulat RI Tawau yang meliputi Tawau, Kunak, Kalabakan, Lahad Datu dan Semporna agar berhati-hati, bijaksana dan waspada dalam berinteraksi keuangan dengan WNI yang belum dikenal dengan baik,” kata Konsul RI Tawau Aris Heru Utomo.

Dia menyampaikan, dari pengamatan yang dilakukan Kementerian Luar Negeri RI, faktor utama terjadinya penipuan, karena mudahnya mengakses kontak dan informasi WNI melalui grup WhatsApp komunitas di negara setempat.

Modus yang digunakan adalah perkenalan melalui grup WA dan meminta korban untuk meminjamkan rekening, untuk menerima uang dalam jumlah besar dari pihak ketiga, untuk selanjutnya ditransfer ke rekening pelaku.

waspada judi online, pelaku diduga manfaatkan rekening bansos                            koranpalpos.com - penyaluran bantuan sosial (bansos) yang seharusnya menjadi jaring pengaman bagi masyarakat miskin kini tercoreng oleh praktik-praktik tidak bertanggung jawab. 
pusat pelaporan dan analisis transaksi keuangan (ppatk) mengungkap fakta mengejutkan, dimana jutaan rekening penerima bansos telah diblokir karena diduga kuat tidak layak menerima bantuan.
bahkan, sebagian rekening tersebut terindikasi digunakan untuk aktivitas perjudian online.
kepala ppatk ivan yustiavanda menjelaskan bahwa pemblokiran ini bukan tanpa dasar. 
baca juga:wulan guritno bagian rahasia kulit sehat di usia 40-an
baca juga:hari bhayangkara: harapan baru reformasi polri !
dari hasil analisis lembaganya, banyak rekening penerima bansos yang menampung saldo dengan nilai fantastis, mencapai jutaan rupiah, yang tidak sesuai dengan profil penerima bansos. 
“kami menemukan jutaan rekening yang diduga kuat tidak semestinya menerima bantuan sosial. sebagian di antaranya justru digunakan untuk menampung dana dalam jumlah besar,” ujar ivan saat dikonfirmasi pada jumat, 4 juli 2025.
ivan membeberkan, total saldo yang berhasil diblokir dari jutaan rekening tersebut menembus angka lebih dari rp 2 triliun. 
baca juga:tak terlibat dalam jasa ipo pt investindo public optima 
baca juga:dibiarkan mati kelaparan
angka itu baru berasal dari satu bank milik badan usaha milik negara (bumn) saja. 
ppatk kini masih menunggu data dari tiga bank himpunan bank milik negara (himbara) lainnya yang sedang dalam proses analisis. 
“artinya, potensi penambahan jumlah rekening yang diblokir maupun total nilai saldo masih bisa jauh lebih besar,” kata ivan.
lebih memprihatinkan lagi, ppatk juga menemukan adanya rekening penerima bansos yang telah tidak aktif alias dormant selama lebih dari lima tahun, namun tetap menerima transfer dana bansos. 
baca juga:satukan spirit asn dan generasi muda sumsel
baca juga: navigasi bijak teknologi jadi kunci keharmonisan keluarga di era digital
“kalau rekening sudah lima tahun tidak aktif, artinya kan si penerima tidak benar-benar membutuhkan dana itu untuk memenuhi kebutuhan mendesak. ini harus dievaluasi,” tambahnya.
tak berhenti di situ, ivan juga menegaskan pihaknya menemukan indikasi serius penggunaan dana bansos untuk aktivitas judi online.
menurutnya, temuan ini sangat mencederai tujuan utama dari program bansos. 
“kami menemukan beberapa transaksi yang menunjukkan adanya penggunaan dana bansos untuk judi online. ini jelas penyalahgunaan yang harus segera ditindaklanjuti,” ujarnya.
baca juga:deru titip pesan syukur dan sabar
baca juga:kriya sriwijaya, puncak apresiasi umkm 
ppatk sendiri tidak bekerja sendirian. lembaga ini menggandeng kementerian sosial (kemensos) untuk memastikan bantuan sosial benar-benar tepat sasaran. 
menteri sosial saifullah yusuf atau yang akrab disapa gus ipul, dalam kunjungannya ke kantor ppatk pada hari yang sama, mengakui perlunya audit data secara komprehensif. 
“kami sudah menyerahkan data penerima bansos ke ppatk untuk dianalisis lebih lanjut. kami ingin bansos tepat sasaran, hanya kepada mereka yang benar-benar berhak,” kata gus ipul.
lebih lanjut, gus ipul menegaskan kemensos membuka diri terhadap audit data dan analisis independen. 
ia mengungkap bahwa banyak persoalan dalam penyaluran bansos yang selama ini menjadi penghambat, termasuk data ganda maupun rekening dormant. 
“kami berharap ppatk dapat membantu menelaah data ini secara detail sehingga bisa menjadi pijakan penting dalam memperbaiki sistem penyaluran ke depan,” ucapnya.
dalam kesempatan yang sama, gus ipul juga mengapresiasi temuan ppatk terkait rekening-rekening yang hanya pasif menerima transfer (dormant) tanpa ada aktivitas penarikan atau transaksi lainnya. 
menurutnya, ini akan menjadi bahan evaluasi penting bagi kemensos dalam memperbarui basis data penerima bansos. 
“data valid sangat penting agar bansos tidak salah sasaran, dan kami akan menindaklanjuti hasil temuan ppatk ini sebaik mungkin,” tegasnya.
langkah tegas ppatk dan kemensos ini diharapkan dapat memperkuat kepercayaan publik terhadap program bansos pemerintah. 
masyarakat juga diimbau untuk melapor jika menemukan indikasi penyalahgunaan bansos, baik oleh oknum penerima maupun pihak-pihak lain yang memanfaatkan program tersebut untuk keuntungan pribadi.
upaya ini menjadi sinyal kuat bahwa pemerintah serius dalam membersihkan penyaluran bansos dari berbagai praktik curang.
karena sejatinya, dana bansos adalah amanah rakyat yang harus diterima oleh mereka yang benar-benar membutuhkan, bukan untuk berjudi atau menumpuk saldo di rekening yang tidak layak. 
sementara itu, kementerian komunikasi dan digital memiliki daftar hitam (blacklist) memuat 300-400 ribu nomor rekening yang terindikasi terkait dengan tindakan pidana sebagai acuan untuk mencegah transaksi judi online (judol) di platform keuangan digital.
"jadi rekening-rekening yang dicurigai di situ termasuk adalah rekening judol," kata direktur pengawasan sertifikasi dan transaksi elektronik kemkomdigi teguh arifiyadi dalam konferensi pers di jakarta pusat pada kamis (03/07/2025).
daftar hitam yang dimiliki kemkomdigi juga mencakup puluhan ribu nomor seluler yang berkaitan dengan aktivitas pidana, termasuk judi online.
dia menjelaskan bahwa daftar hitam tersebut bisa diakses oleh platform keuangan digital sebagai basis data untuk mencegah transaksi judi daring.
"ketika kita mau transfer, mau kirim uang, ada notifikasi mengingatkan, dasar notifikasinya apa? salah satunya dari database blacklist rekening atau nomor seluler yang diberi oleh kementerian komdigi," ujar dia.
hingga saat ini, telah ada lebih dari 30 penyelenggara platform keuangan digital yang sudah terhubung dengan sistem daftar hitam tersebut. koleksi daftar hitam tersebut diharapkan bisa digunakan untuk mencegah transaksi judi online.
kemkomdigi berencana untuk memperluas cakupan daftar hitam tersebut dengan menambahkan nomor induk kependudukan (nik), alamat surat elektronik (email), hingga alamat dompet kripto.
"jadi database raksasa isinya blacklist apapun. jadi kalau orang yang rekening ataupun nomor nik dipakai untuk tindakan pidana, dia buka (rekening) di bank lain maka akan ditolak," ujar teguh.
kemkomdigi telah menurunkan hingga 2 juta situs judi daring di indonesia sampai pertengahan juni 2025.
menteri komunikasi dan digital meutya hafid dalam acara terpisah mengatakan penghapusan situs judol bukan langkah utama dalam upaya membasmi praktek judi online.
strategi yang paling penting dan sedang dilakukan adalah memperkuat edukasi kepada masyarakat agar bersama-sama melawan praktek judi online.
sedangkan, anggota komisi vi dpr ri rieke diah pitaloka mengatakan bahwa seni bisa menjadi media dalam membangun kesadaran masyarakat untuk melawan praktik judi online (judol).
“aku selalu berkeyakinan bahwa seni itu adalah cara terbaik untuk membangun kesadaran,” kata rieke dalam konferensi pers di jakarta, kamis (03/07/2025).
dia mencontohkan karya seni seperti film dapat menyampaikan pesan moral secara halus dan tanpa terkesan menggurui.
“dengan kita melihat film kan kita tidak bilang "lu jangan main judol ya". orang kecanduan itu enggak bisa cuma dibilangin seperti itu, tapi, seni bisa bikin orang merasa dilibatkan tanpa harus diteriakin,” ujar rieke.
rieke menyebut bahwa praktik judi daring saat ini berjalan secara terstruktur, sistematis, dan masif serta melibatkan jaringan luas.
oleh karena itu, dia menekankan bahwa pemberantasan judi daring bukan hanya tugas satu lembaga, melainkan upaya bersama lintas sektor yang melibatkan kementerian/lembaga, penyedia jasa keuangan, hingga masyarakat.
“enggak cukup pemerintah, enggak cukup kita para pekerja seni, enggak cukup politisi, tapi, semua orang harus waspada. semua orang harus melawan dan harus bersuara,” rieke menegaskan.
anggota parlemen yang juga menekuni dunia akting itu mengajak masyarakat untuk berani menyuarakan penolakan terhadap judi online karena sudah banyak kasus tragis akibat judi online, mulai dari kehilangan nyawa hingga perdagangan manusia lintas negara.
“kalau ditanya harus mulai dari mana? minimal bantu sebar konten positif. enggak perlu ada yang ditakutin. takutlah kalau anak kita, keluarga kita jadi korban,” ujar rieke.
kementerian komunikasi dan digital menegaskan perlunya ada intervensi dari pemerintah pusat dengan antarlembaga untuk terus menurunkan angka kasus judi online di indonesia, salah satunya kolaborasi bersama bareskrim polri dan ppatk.
“memang sudah dijabarkan bahwa ada penurunan, namun, demikian ada potensi naik juga kalau tanpa intervensi pemerintah,” kata menkomdigi meutya hafid dalam sebuah wawancara pada rabu (14/05/2025).
catatan pusat pelaporan dan analisis transaksi keuangan (ppatk) pada kuartal 1 2025 menunjukkan nilai transaksi judi online yang sebelumnya mencapai rp90 triliun pada januari hingga maret 2024, sekarang merosot tajam menjadi rp47 triliun.
terpisah, platform dompet digital dana menghadirkan teknologi smart friction sebagai upaya meningkatkan keamanan transaksi digital sekaligus mencegah praktik penipuan dan praktik judi online (judol).
direktur komunikasi dana indonesia olavina harahap menjelaskan fitur itu dirancang untuk memberikan lapisan kewaspadaan tambahan kepada pengguna sebelum mereka melanjutkan transaksi ke nomor rekening yang dianggap mencurigakan.
"tim kami setiap hari menganalisa perilaku pengguna. kalau ada yang aneh-aneh keluar alarmnya bahwa pengguna ini yang biasanya tidak pernah kirim rekening ini, tiba-tiba kirim ke sini," kata olavina dalam konferensi pers di jakarta pusat pada kamis (03/07/2025).
dalam situasi seperti itu, dana akan memberikan smart friction challenge, yaitu konfirmasi tambahan yang mengharuskan pengguna memastikan kembali tujuan transfer.
"kalau mereka tetap lanjut, dan nomornya sedang dalam proses verifikasi atau terindikasi penipuan atau judi online, biasanya nanti akan kita kasih tantangan lagi,” dia menjelaskan.
salah satu tantangan itu berupa pernyataan yang harus diketik secara manual oleh pengguna yang menyatakan bahwa secara sadar dia akan mengirimkan uang ke nomor rekening tersebut.
dalam mengedukasi pengguna, dana juga mengembangkan teknologi inovasi yang aman sebagai bentuk pelindungan pengguna.
pada fitur dana protection misalnya, pengguna bisa memanfaatkan scam checker yang terhubung dengan aduan nomor komdigi untuk mengecek nomor hingga tautan mencurigakan.
dana mencatat, lebih dari enam juta pengguna mengakses dana protection setiap bulan dan lebih dari 60 ribu pencarian nomor mencurigakan melalui scam checker.
patroli siber untuk mendeteksi dan melaporkan situs ilegal yang mencatut dana juga dilakukan. pada 2025, terdapat lebih dari delapan ribu konten perjudian yang dana laporkan kepada kemkomdigi.
disisi lain, konsulat republik indonesia tawau, malaysia, mengimbau warga negara indonesia yang berada di wilayah kerja kri tawau waspada dalam melakukan transaksi keuangan dengan wni yang belum dikenal, agar tidak terjebak penipuan, termasuk praktik judi online.
imbauan itu disampaikan konsulat ri tawau, melalui keterangan resmi, di jakarta, jumat (04/07/2025), mengacu pada banyaknya ribuan wni yang dibujuk bekerja di negara-negara asia tenggara dengan iming-iming gaji lebih tinggi, namun pada akhirnya terjerat dalam jaringan penipuan internasional yang kejam.
"untuk mencegah terjadinya penipuan seperti yang terjadi di beberapa negara di asia tenggara, hari ini kami mengeluarkan imbauan kepada wni di wilayah kerja konsulat ri tawau yang meliputi tawau, kunak, kalabakan, lahad datu dan semporna agar berhati-hati, bijaksana dan waspada dalam berinteraksi keuangan dengan wni yang belum dikenal dengan baik,” kata konsul ri tawau aris heru utomo.
dia menyampaikan, dari pengamatan yang dilakukan kementerian luar negeri ri, faktor utama terjadinya penipuan, karena mudahnya mengakses kontak dan informasi wni melalui grup whatsapp komunitas di negara setempat.
modus yang digunakan adalah perkenalan melalui grup wa dan meminta korban untuk meminjamkan rekening, untuk menerima uang dalam jumlah besar dari pihak ketiga, untuk selanjutnya ditransfer ke rekening pelaku.
“kami melihat modus serupa dapat terjadi wilayah kerja konsulat ri tawau karena komunitas wni yang besar dan memiliki grup wa dengan prosedur menjadi anggota relatif mudah,” ujar aris.
dia mengimbau apabila ada wni yang menjadi korban, untuk segera melapor ke kepolisian setempat agar proses hukum dapat berjalan dan memberikan efek jera bagi pelaku.
konsul ri tawau menyatakan bahwa polisi sabah telah memberikan penegasan akan terus menjalankan operasi untuk memberantas kegiatan judi online di sabah, termasuk melakukan penahanan terhadap sindikat yang dikendalikan warga negara asing.
seperti diketahui, sindikat judi online menggunakan berbagai cara untuk menarik korban, termasuk menawarkan layanan pendaftaran dan penambahan nilai akun judi online.
polisi sabah juga secara terus menerus telah melakukan imbauan kepada masyarakat untuk tidak terlibat dalam kegiatan judi online dan meminta wni untuk melaporkan setiap kegiatan yang mencurigakan. (ant/net)

Tag

Share

Koran Terkait

Kembali ke koran edisi Palembang Pos 7 Juli 2025

Berita Terkini

Berita Terpopuler

Berita Pilihan