Bank Mandiri Integrasikan 3 Langkah Mengidentifikasi Rekening Judi Online : Berikut Langkah-langkahnya !

Reporter: Echi |

Editor: Robiansyah |

Selasa , 09 Jul 2024 - 14:16

PALEMBANG, KORANPALPOS.COM - PT Bank Mandiri (Persero) Tbk mengumumkan bahwa perseroan telah mengintegrasikan tiga langkah utama dalam mengidentifikasi rekening-rekening yang terindikasi digunakan untuk judi online (judol).

Langkah-langkah ini mencerminkan komitmen Bank Mandiri dalam menjaga integritas layanan perbankan dan melindungi nasabah dari aktivitas ilegal.

Langkah pertama yang dilakukan bank plat merah tersebut adalah aktif melakukan pencarian situs judi online yang menggunakan rekening Bank Mandiri melalui metode web crawling.

"Dengan langkah ini, Bank Mandiri dapat mendeteksi situs yang terindikasi menyalahgunakan rekening Bank Mandiri sebagai penampungan dana hasil judi online," kata Corporate Secretary Bank Mandiri Teuku Ali Usman melalui keterangan tertulisnya di Jakarta, Selasa, 9 Juli 2024.

Pencarian ini memungkinkan Bank Mandiri untuk secara proaktif menemukan dan mengidentifikasi situs-situs yang mungkin menggunakan rekening mereka untuk tujuan ilegal.

Dengan informasi ini, bank dapat mengambil tindakan preventif untuk mencegah penyalahgunaan lebih lanjut.

Langkah kedua adalah analisis anomali transaksi untuk mengetahui lonjakan transaksi yang tidak wajar pada rekening tertentu.

"Dengan metode ini, Bank Mandiri dapat segera mengidentifikasi aktivitas transaksi yang mencurigakan, termasuk transaksi terkait judi online, sehingga tindakan penanganan dapat segera diambil," jelas Ali.

Analisis ini membantu bank dalam memonitor dan mendeteksi pola transaksi yang tidak biasa, yang bisa menjadi indikasi aktivitas judi online atau kegiatan ilegal lainnya.

bank mandiri integrasikan 3 langkah mengidentifikasi rekening judi online : berikut langkah-langkahnya !                            palembang, koranpalpos.com - pt bank mandiri (persero) tbk mengumumkan bahwa perseroan telah mengintegrasikan tiga langkah utama dalam mengidentifikasi rekening-rekening yang terindikasi digunakan untuk judi online (judol).
langkah-langkah ini mencerminkan komitmen bank mandiri dalam menjaga integritas layanan perbankan dan melindungi nasabah dari aktivitas ilegal.
langkah pertama yang dilakukan bank plat merah tersebut adalah aktif melakukan pencarian situs judi online yang menggunakan rekening bank mandiri melalui metode web crawling.
baca juga:masyarakat untuk hati-hati memberikan data pribadi : berikut imbauan ojk !
baca juga:nilai tukar rupiah selasa 9 juli 2024 : melemah 46 poin menjadi rp16.258 per dolar as !
"dengan langkah ini, bank mandiri dapat mendeteksi situs yang terindikasi menyalahgunakan rekening bank mandiri sebagai penampungan dana hasil judi online," kata corporate secretary bank mandiri teuku ali usman melalui keterangan tertulisnya di jakarta, selasa, 9 juli 2024.
pencarian ini memungkinkan bank mandiri untuk secara proaktif menemukan dan mengidentifikasi situs-situs yang mungkin menggunakan rekening mereka untuk tujuan ilegal.
dengan informasi ini, bank dapat mengambil tindakan preventif untuk mencegah penyalahgunaan lebih lanjut.
baca juga:harga emas antam selasa 9 juli 2024 : turun rp7.000 menjadi rp1,389 juta per gram !
baca juga: pelaku umkm berhak menerima saldo dana rp 2,4 juta: program baru untuk keberlangsungan dan kebutuhan pokok !
langkah kedua adalah analisis anomali transaksi untuk mengetahui lonjakan transaksi yang tidak wajar pada rekening tertentu.
"dengan metode ini, bank mandiri dapat segera mengidentifikasi aktivitas transaksi yang mencurigakan, termasuk transaksi terkait judi online, sehingga tindakan penanganan dapat segera diambil," jelas ali.
analisis ini membantu bank dalam memonitor dan mendeteksi pola transaksi yang tidak biasa, yang bisa menjadi indikasi aktivitas judi online atau kegiatan ilegal lainnya.
baca juga: ojk ingatkan influencer kripto harus punya tanggungjawab atas tindakannya di media sosial !
baca juga: telkomsel awards 2024 : mengapresiasi talenta indonesia di dunia digital !
langkah terakhir adalah pemanfaatan teknologi analisa algoritma tingkat lanjut atau external cyber threat intelligence.
teknologi ini digunakan untuk mengidentifikasi website judi online yang secara ilegal menyalahgunakan identitas bank mandiri.
dengan menggunakan data keamanan siber dari berbagai sumber, bank mandiri dapat memperluas cakupan deteksi dan mengidentifikasi ancaman lebih efektif.
baca juga: bpjs kesehatan meluncurkan frista untuk meningkatkan efisiensi layanan kesehatan nasional
baca juga:cara menghasilkan uang dengan game di smartphone : berikut panduan lengkap aplikasi terbaik !
selain upaya internal, bank mandiri juga aktif bekerja sama dengan lembaga berwenang seperti otoritas jasa keuangan (ojk), kementerian komunikasi dan informatika (kemenkominfo), serta pusat pelaporan dan analisis transaksi keuangan (ppatk).
kolaborasi ini bertujuan untuk mendapatkan informasi terkait rekening yang terindikasi terlibat dalam aktivitas judi online.
melalui kolaborasi antar-kementerian dan lembaga, ali mengatakan bahwa tindakan lebih lanjut dapat dilakukan secara efektif untuk memblokir rekening-rekening yang terbukti digunakan untuk kegiatan ilegal sesuai dengan peraturan dan ketentuan yang berlaku.
bank mandiri bekerja sama dengan lembaga-lembaga ini untuk memastikan tindakan yang diambil sesuai dengan regulasi dan hukum yang berlaku, serta untuk memperkuat jaringan deteksi dan penegakan hukum.
tak hanya itu, bank mandiri juga melakukan enhanced due diligence (edd) terhadap pemilik rekening yang diblokir tersebut, untuk proses verifikasi dan pengkinian data nasabah.
selain itu, data pemilik rekening tersebut juga dimasukkan ke dalam daftar hitam agar tidak bisa membuka rekening baru di bank mandiri di masa depan.
"untuk memperkuat upaya pemberantasan judi online, bank mandiri juga menerapkan prinsip know your customer (kyc) secara ketat saat pembukaan rekening baru," ujar ali.
melalui penerapan prinsip ini, bank mandiri memastikan bahwa setiap calon nasabah telah diperiksa dengan cermat untuk mencegah dan meminimalisir penyalahgunaan rekening oleh pelaku judi online.
langkah-langkah ini menunjukkan komitmen bank mandiri dalam menjaga integritas layanan perbankan dan melindungi nasabah dari potensi risiko akibat aktivitas ilegal.
bank mandiri berusaha untuk menciptakan lingkungan perbankan yang aman dan terpercaya bagi semua nasabahnya.
ali menyampaikan, bank mandiri berkomitmen untuk terus meningkatkan pengawasan dan pemantauan terhadap aktivitas transaksi yang mencurigakan.
bank mandiri, imbuh ali, memastikan layanan perbankannya tidak disalahgunakan oleh pihak yang tidak bertanggung jawab.
"kami juga mengimbau masyarakat untuk turut berperan aktif dengan melaporkan aktivitas mencurigakan terkait judi online kepada pihak berwenang atau langsung ke bank mandiri," kata ali.
diberitakan sebelumnya, kepala eksekutif pengawas perbankan otoritas jasa keuangan (ojk) dian ediana rae menyampaikan bahwa perbankan telah melakukan pemblokiran terhadap 6.056 rekening yang terindikasi dengan aktivitas judi online.
jumlah tersebut didasarkan dari data kemenkominfo. "ojk juga meminta perbankan untuk menutup rekening yang berada dalam customer identification file (cif) yang sama," ujar dian dalam konferensi pers hasil rdk bulanan juni 2024, jakarta, senin (8/7).
hingga juni 2024, dian mengatakan bahwa ojk telah meminta bank untuk melakukan pemblokiran lebih dari 7 ribu rekening yang terindikasi terkait dengan perjudian online.
ojk juga meminta kepada bank untuk melakukan profiling yang hasilnya dikirimkan ke sistem administrasi bernama sigap.
nantinya, antar-bank juga akan saling bertukar data terkait rekening yang digunakan transaksi judi online.
langkah-langkah yang dilakukan oleh bank mandiri dan ojk ini mencerminkan upaya bersama dalam memerangi judi online dan menjaga keamanan serta integritas sistem perbankan di indonesia.
melalui kerjasama yang kuat antara berbagai pihak, diharapkan aktivitas ilegal seperti judi online dapat diminimalisir, dan nasabah dapat merasa lebih aman dan terlindungi dalam melakukan transaksi perbankan.***